En este artículo presentamos el proceso de Grupo Fortis, en el ramo de Gastos Médicos Mayores individual, desde que existe un cliente o prospecto interesado hasta la emisión de su póliza.
1. Capacitación o inducción al producto
- Fortis proporciona las herramientas necesarias para que los agentes puedan detectar necesidades relacionadas con la salud de sus prospectos.
- Capacitación de productos, técnicas de venta, orientación técnica y de siniestros.
2. Agente tiene cliente o prospecto interesado
- Todo comienza cuando el agente tiene un cliente interesado en comprar algún seguro de gastos médicos mayores. Este proceso conlleva técnicas de venta y asesoría que el agente debe desarrollar para lograr cerrar la venta.
- El agente puede apoyarse en su ejecutivo Fortis para recibir la asesoría adecuada y encontrar el producto que se ajuste a las necesidades del cliente.
3. Agente cotiza con las distintas aseguradoras
A. Individual
- En dado caso de que el producto sea Gastos Médicos Mayores individual el agente irá a cotizar con las diferentes aseguradoras por medio de los portales para así presentarle diferentes propuestas al cliente y encontrar el producto que más se adecue a sus necesidades.
- Si el agente requiere de asesoría o de apoyo al momento de cotizar, los ejecutivos y el área técnica están disponibles para brindar el soporte necesario para llevar a cabo la cotización.
B. Colectivo
- En dado caso de que la cotización fuera de gastos médicos mayores colectivo, Fortis realizara el proceso de cotización a nombre del agente, para ello deberá enviar toda la información necesaria a su ejecutivo comercial con el fin de que el equipo técnico Fortis pueda tramitar las cotizaciones directamente con la aseguradora, aprovechando la fortaleza y la experiencia técnica con que nuestro equipo Fortis cuenta.
- Una vez que la aseguradora realiza las cotizaciones, son enviadas al equipo técnico de Fortis para su evaluación. Así ellos pueden ofrecer asesoría para el agente y aclarar cualquier duda que pueda llegar a surgir. Y de esta misma manera el agente pueda continuar realizando la actividad que más le genera valor, que es la prospección, mientas Fortis solo se dedica a entregar la cotización en el mejor tiempo y forma.
4. Agente presenta las propuestas al cliente
- Al tener las propuestas, el agente presenta las cotizaciones a su cliente y explica detalladamente las coberturas y los beneficios que ofrecen las pólizas. De igual manera, si el agente requiere de información adicional, condiciones más competitivas, nuevas coberturas, o algún tipo de asesoría, el equipo Fortis puede brindar este tipo de apoyo y negociar en representación del agente y con el respaldo de Fortis.
- En dado caso, de que por la magnitud del negocio el agente requiera un apoyo extra, puede solicitar el acompañamiento del equipo técnico de Fortis para ofrecer algún tipo de asesoría.
5. Cliente acepta la propuesta
- Al momento de que el cliente acepta la propuesta, comienza el proceso de emisión. Cada aseguradora tiene diferentes tiempos de respuesta, pero en promedio la emisión tarda de 7 a 10 días. Este proceso será monitoreado por el equipo Fortis para garantizar que los tiempos de entrega sean acordes a los establecidos entre Fortis y las aseguradoras.
6. Emisión de póliza
- Una vez emitida la póliza el agente se la envía al cliente, en este caso el asegurado.